Чи можна знайти людину за номером банківської картки?

Чи можна знайти людину за номером картки банку?

Відповідь юридичного консультанта:

Варто одразу зазначити, що відповідь на поставлене Вами запитання буде залежати від мети одержання інформації про клієнта банку. У відкритому доступі такої інформації Ви не знайдете.

Згідно з положеннями закону України «Про банки і банківську діяльність»,

Банківська таємниця — це  інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту.

Банківською таємницею, зокрема, є:

• відомості про банківські рахунки клієнтів;
• операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
• фінансово-економічний стан клієнтів;
• системи охорони банку та клієнтів;
• інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи — клієнта, її керівників, напрями діяльності;
• відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

У той же час Закон визначає порядок розкриття банківської таємниці, що здійснюється:

• на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
• на письмову вимогу суду або за рішенням суду;
• на письмову вимогу числених державних органів стосовно операцій визначених фізичних або юридичних осіб (чи окремих операцій).

Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.

Отже, з наведеного вище слідує, що банк не має права розкривати інформацію про власника картки (свого клієнта) на вимогу фізичної особи. Втім, якщо щодо Вас було вчинене правопорушення (найчастіше у таких випадках мова йде про шахрайство) радимо, не гаючи часу, звертатися із заявою до правоохоронних органів, які будуть займатися подальшим розслідуванням фактів злочинної діяльності та на законних підставах зможуть вимагати розкриття банківської таємниці для одержання інформаціє про винних осіб.

30.09.2016